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Registrerò il tuo MSB con HMRC per la conformità AML nel Regno Unito
Registrazione MSB e conformità AML Regno Unito, USA e Canada
Sono Regina Almo, Certified Accounting Technician. Mi specializzo in registrazione MSB, programmi di conformità AML e pratiche di regolamentazione finanziaria per startup fintech e attività di pagamen...
Informazioni su questo servizio
Gestisci un'attività di trasferimento di denaro, cambio valuta o crypto nel Regno Unito? HMRC richiede la registrazione MSB ai sensi del Money Laundering Regulations 2017 prima di iniziare, non più tardi.
Sono un Certified Accounting Technician specializzato in conformità finanziaria nel Regno Unito per startup fintech e attività di pagamento. Ho già affrontato il processo di registrazione di HMRC e so cosa cercano.
Cosa gestisco:
- Confermare la categoria del tuo MSB secondo MLR 2017
- Preparare e inviare la domanda di supervisione a HMRC
- Redigere la tua policy AML/CTF (Standard e Premium)
- Valutazione completa del rischio che copre clienti, geografia e servizi (Premium)
HMRC può multarti fino a 5 milioni di sterline per fallimenti AML. Sono attivi con le ispezioni nel settore dei pagamenti dal 2023. Le piccole operazioni non sono esentate.
Attività crypto? Potresti aver bisogno anche della registrazione FCA. Te lo segnalerò se si applica.
Se operi anche nell'UE o in Canada? Contattami prima, ti dirò esattamente cosa serve in ogni giurisdizione.
Non rimandare oltre. Ordina subito e registrati correttamente.
Tipo di attività:
LLC
•
C-corp
Tipo di servizio:
Licenze iniziali e permessi
Paese di destinazione:
Tutto il mondo
•
Regno Unito
•
Stati Uniti
I servizi di formazione e registrazione aziendale non vengono controllati
Fiverr non effettua controllo preventivi dei freelance che offrono servizi di formazione e registrazione aziendale. Consigliamo di rivedere accuratamente i profili dei freelance, ponendo domande e confermando le loro qualifiche per assicurarti che soddisfino le tue richieste. I freelance contrassegnati come "Pro" hanno completato un processo di verifica per una maggiore sicurezza. Scopri di più qui.
FAQ
Traduzione automatica.
Chi regola gli MSB nel Regno Unito ai fini AML?
HMRC supervisiona la maggior parte delle attività di servizi finanziari ai sensi del Money Laundering Regulations 2017 — questo include cambio valuta, trasmissione di denaro, incasso di assegni e alcuni servizi di pagamento. La FCA supervisiona separatamente le istituzioni di pagamento e le istituzioni di moneta elettronica.
Quali attività sono considerate MSB secondo la legge del Regno Unito?
Cambio valuta, trasmissione di denaro, incasso di assegni, emissione o riscossione di traveller's cheque o vaglia, e gestione di un bureau de change rientrano sotto la supervisione MSB di HMRC. Le attività con crypto asset potrebbero richiedere una registrazione separata FCA.
La registrazione MSB di HMRC è la stessa dell'autorizzazione FCA?
No. La supervisione MSB di HMRC è un requisito AML. L'autorizzazione FCA è necessaria se offri servizi di pagamento regolamentati o emetti moneta elettronica. Potresti aver bisogno di entrambe, a seconda del modello di business.
Qual è la sanzione per operare senza registrazione MSB di HMRC?
HMRC può imporre sanzioni civili fino a 5 milioni di sterline per fallimenti AML e può perseguire penalmente chi gestisce un MSB non registrato. Pubblicano anche avvisi di enforcement pubblicamente, il che danneggia i rapporti bancari.
Devo nominare un responsabile della conformità?
Sì. Le normative AML del Regno Unito richiedono di nominare un officer responsabile della ricezione di rapporti interni di attività sospette e della presentazione di Suspicious Activity Reports (SARs) alla National Crime Agency.
Qual è la tassa di registrazione HMRC?
HMRC applica una tassa di registrazione in base alla dimensione della tua attività e al numero di sedi. La tassa standard attuale è di 300 sterline per la prima sede e varia per le sedi aggiuntive. La mia tariffa di servizio è separata dalla tassa governativa.
Quanto tempo impiega HMRC a processare la registrazione?
HMRC solitamente elabora le domande di MSB entro 45 giorni di calendario, anche se casi complessi o richieste di chiarimento possono prolungare i tempi. Puoi operare durante l'elaborazione se hai presentato domanda prima della data di inizio.
Un'azienda estera può registrarsi come MSB nel Regno Unito?
Sì, se hai operazioni o clienti nel Regno Unito. Avrai bisogno di una presenza nel Regno Unito (non necessariamente un ufficio fisico) e di un officer nominato nel Regno Unito. Ti confermerò i requisiti specifici per il tuo setup.
Copri la valutazione del rischio AML per le attività crypto?
Sì, nel pacchetto Premium. Le valutazioni del rischio specifiche per crypto coprono esposizione peer-to-peer, custodia del wallet, rischio geografico e requisiti di monitoraggio delle transazioni secondo le linee guida attuali di HMRC sui cryptoasset.
Cosa succede se la mia attività vende anche nell'UE dopo Brexit?
Potresti aver bisogno di una registrazione separata nell'UE, la registrazione MSB in Canada tramite FINTRAC è popolare perché copre le rimesse internazionali da una giurisdizione conforme alle norme FATF senza requisiti di capitale. Posso consigliarti la struttura più efficiente per i tuoi mercati specifici.
