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Scriverò la tua policy di conformità AML KYC per MSB
Registrazione MSB e conformità AML Regno Unito, USA e Canada
Sono Regina Almo, Certified Accounting Technician. Mi specializzo in registrazione MSB, programmi di conformità AML e pratiche di regolamentazione finanziaria per startup fintech e attività di pagamen...
Informazioni su questo servizio
Se sei registrato come MSB ma ancora non hai un programma AML scritto, ecco la parte che i regolatori controllano davvero e che la maggior parte delle aziende sbaglia.
Sono un Certified Accounting Technician con esperienza diretta nella redazione di programmi di conformità AML/CTF per startup fintech, aziende di criptovalute e società di pagamenti transfrontalieri in Regno Unito, USA e Canada.
Ciò che include il pacchetto Standard: documento di policy AML/CTF valutazione del rischio che copre clienti, prodotti e geografia procedure di onboarding KYC e checklist di due diligence guida alla presentazione di SAR/CTR flowchart di escalation interna responsabilità del compliance officer
Tutto è personalizzato sulla tua attività reale, non un modello con il nome sostituito. Un business di rimesse che serve l'Africa occidentale ha un profilo di rischio diverso da un desk OTC di criptovalute che serve clienti retail europei. Scrivo di conseguenza.
HMRC ha multato nel 2024 un bureau de change di una persona per 30.000£ per fallimenti AML. FinCEN non ha soglia minima di dimensione per l'applicazione delle norme.
Hai bisogno sia della registrazione che di una policy di conformità? Scrivimi per un bundle.
Ordina ora e ottieni una policy che regge davvero.
Tipo di documento:
Documentazione
•
Documenti normativi
Settore:
Affari e finanza
Lingua:
Inglese
Preferenza per lo stile di consegna
Informa il freelance di eventuali preferenze o preoccupazioni relative all'uso di strumenti di IA nel completamento e/o nella consegna dell'ordine.
FAQ
Traduzione automatica.
Quali giurisdizioni coprite?
Scrivo policy AML/CTF per FinCEN (US), HMRC (UK) e FINTRAC (Canada). Se operi in più giurisdizioni, il pacchetto Premium copre due. Per AML UE sotto AMLD6, scrivimi per un preventivo personalizzato.
Qual è la differenza tra una policy AML e un programma AML?
Una policy è il documento scritto che definisce le tue regole e principi. Un programma AML è l'intero quadro operativo che include policy, valutazione del rischio, procedure KYC, registri di formazione dei dipendenti, piano di audit interno e nomina del compliance officer. I regolatori richiedono il programma, non solo la policy.
Puoi scrivere questo per un business di criptovalute/blockchain?
Sì. Le aziende di criptovalute hanno requisiti AML specifici, tra cui monitoraggio delle transazioni blockchain, procedure di verifica dei wallet e due diligence rafforzata per controparti ad alto rischio. Li considero nella valutazione del rischio e nelle sezioni KYC.
La mia banca accetterà questo documento?
La maggior parte delle banche amiche delle MSB in UK e US vuole vedere una policy AML scritta durante l'onboarding. Un programma di conformità redatto professionalmente aumenta significativamente le possibilità di ottenere e mantenere un conto bancario aziendale. Non posso garantire l'approvazione bancaria, ma ho visto che questo fa la differenza.
Personalizzi la policy per la mia attività specifica o è un modello?
È personalizzata. Prima di iniziare a scrivere, ti chiederò dei tuoi servizi, tipi di clienti, volumi di transazioni e esposizione geografica. Un business di rimesse che serve l'Africa orientale ha un profilo di rischio diverso rispetto a un desk OTC di criptovalute che serve clienti retail europei.
Cosa succede se il mio regolatore richiede aggiornamenti dopo aver ricevuto la policy?
Tutti i pacchetti includono revisioni per qualsiasi feedback regolamentare ricevuto entro 60 giorni dalla consegna. Se HMRC o FinCEN ti chiedono di aggiornare sezioni specifiche, apporterò le modifiche.
La policy include le soglie di monitoraggio delle transazioni?
Il pacchetto Standard include soglie standard in linea con le linee guida regolamentari. Il pacchetto Premium include soglie personalizzate basate sui volumi di transazioni e sul profilo di rischio dei clienti, che è ciò che gli esaminatori vogliono vedere.
È richiesto un compliance officer e posso essere io stesso?
Sì, puoi nominarti come compliance officer. Per le piccole imprese, è comune. Il programma AML includerà la descrizione del ruolo e le responsabilità del compliance officer, che firmi come parte del programma.
Quanto è lungo il documento di policy?
Di solito tra 20 e 35 pagine per il pacchetto Standard, a seconda della complessità della tua attività. La valutazione del rischio aggiunge altre 10-15 pagine. È scritto come un documento di lavoro, non una presentazione regolamentare che il tuo staff dovrebbe poter seguire.
Fornisci anche materiali di formazione?
Materiali di formazione AML per i dipendenti sono disponibili come extra. Scrivimi e ti farò un preventivo separato, di solito tra 75 e 100 dollari per una guida di formazione di base che il tuo team può seguire.
